אנחנו די מורגלים למושג של צ'ק אפ שכשזה נוגע יותר לעניין הבריאות שלנו. אז איך המושג של צ'ק אפ מתקשר לצד הפיננסי? מסתבר לכולנו בנקודה כזו או אחרת, שלא רק את מצב הבריאות יש לבדוק בכל תקופת זמן קצובה, אלא גם את המצב הפיננסי שלנו. כאשר אתם עושים צ'ק אפ פיננסי אתם למעשה מבצעים בדיקה יחד עם ייעוץ הנוגעים לנושאים כגון: התנהלות כלכלית יומיומית שלכם, ניהול התקציב של ההכנסות וההוצאות, כשלבסוף אתם מקבלים את הכלים כיצד להתנהל נכון בצד הכלכלי, כיצד אפשר לחסוך בהוצאות, כיצד לאזן בין ההכנסות וההוצאות באמצעות בניית מאזן נכון. רוצים לדעת מה קורה עם הנכסים שלכם? מוזמנים להכיר את המרכז למימון משכנתאות ולהלוואות בערבות המדינה, שמציעה לכם פריסת שירותים מהעולם הפיננסי עם צוות ייעוץ מקצועי הפועל למענכם הן במגזר העסקי והן במגזר הפרטי מזה- 5 שנים רצופות.
צ'ק פיננסי- למי זה מתאים ומה חשוב לדעת?
האם ידעתם שלכולנו בעצם יש נכסים פיננסיים? בהחלט כן. אם אתם שואלים איך זה ייתכן, אז בין אם יש לכם קרן פנסיה, ביטוח מנהלים, גמל, פוליסות, ביטוחים כמו ביטוח משכנתא, ביטוח חיים ועוד מוצרים נוספים המהווים למעשה הנכסים הקיימים לכל אחד ואחת מאתנו. אז מה עושים עם כל המידע הזה עכשיו כשאתם יודעים שגם אתם בעלי נכסים, למעשה כל זה שווה בדיקה של אחת לשנה בכדי להבין מה קורה עם כל אותם נכסים עליהם אנחנו בעצם משלמים. בדיקה מלאה של צ'ק אפ פיננסי לגבי מצב התשואה, האם אנחנו נמצאים במסלולי השקעה מתאימים לצרכים שלנו המשתנים עם השנים. כך גם לגבי הביטוחים שאת מחיריהם ניתן להוזיל משום התחרות הבריאה הקיימת בין חברות הביטוח השונות. הבדיקה נוגעת גם לגבי המשכנתא שלכם. הרי אף אחד לא יסרב להוריד עלויות תשלום משכנתא. כך שבדיקה זו יכולה להעניק לכם ראיה לגבי היכן אתם מונחים גם בתחום הזה. האם הריביות נמצאות בתנאים יותר סבירים עבור כל אחד ממקבלי המשכנתא, האם ניתן למחזר את המשכנתא, אך לא רק גם מבחינת תנאי החיים בכללותם האם הכסף שלכם מונח במקום הנכון במסלולים הנכונים כאשר מדובר על השקעות, סיכונים ועוד אז מדוע צריך לבצע אחת לשנה צ'ק אפ פיננסי?
- מכוון שכעת אתם מבינים שלכל אחד מאתנו יש נכסים, עדיין זה לא בהכרח אומר שאתם מודעים לכל הנכסים שיש לכם. אז סיבה ראשונה טובה לבצע צ'ק אפ היא בכדי להבין אילו נכסים ומוצרים פיננסיים קיימים ברשותכם
- לאחר שהבנתם אילו מוצרים פיננסים יש לכם עליהם אתם כמובן משלמים ממיטב כספיכם, אתם יכולים כעת להחליט לבצע מסלול מחודש ולבחור אם להמשיך או לשחרר מוצרים שאינם מתאימים לכם, האם הם רלוונטיים עבורכם ועוד על זה הדרך
- הסיבה השלישית קשורה בסך הכל הכולל של מה שנקרא התייעלות. למה הכוונה? מכיוון שמדובר על הוצאות כספיות שכרגע אינכם מודעים אליהם כמו דמי ניהול, או מסלולים, או אפילו החברה בה כספיכם נמצא רצוי מאד לבצע ריענון התייעלות פעם בשנה
סיכום דבר
מי שמבצע עבורכם את הצ'ק אפ פיננסי הוא סוכן ביטוח פנסיוני מורשה אשר ברשותו רישיון. רוצים לדעת באמת מה קורה עם הכסף שלכם? בדיקת צ'ק אפ פיננסי מעוררת אתכם לבצע חישוב מסלולים והתייעלות מחודשת שתעזור לכם להיות הרבה יותר ממוקדים, ותעזור לכם לחסוך כספים רבים. אז כנסו כבר עכשיו אל אתר המרכז למימון משכנתאות ולהלוואות בערבות המדינה והשאירו פרטים לחזרה.
